在第五届金融行业数智化创新峰会上，用友金融分享券商数智化领先实践与标杆案例，以 AI 技术为核心，从业务、运营风控、管理三大维度推动券商数字化转型，通过全流程一体化建设、数智化财务管理体系搭建等落地实践，实现券商提质增效、合规风控强化与分析决策能力提升，为金融行业数智化升级提供可复制的解决方案。
政策 + 需求双驱动
券商数智化转型全面提速
在政策引导与业务需求的双重推动下，传统券商正从轻资产重运营向资产运营并重的数字化、智能化机构转型。用友金融以 AI 为加持，构建起业务、运营与风控、管理三大数字化体系：业务端打造数字化营销、智能投顾等能力，运营风控端实现智能客户洞察、全面风险监督，管理端落地智能化财务、估值自动化等管理模式，全方位为券商数智化转型赋能。
同时，用友金融搭建起包含技术中台、数据中台、智能中台的数字化支撑平台，依托大模型推理、精调与语料管理能力，打造数智员工、智能助理等智能应用，实现多模态信息采集、智能触达与知识问答，让金融服务更具场景感知与交互性。
分阶段落地智能体
三大价值赋能券商发展
用友金融将智能体技术分阶段应用于券商运营全流程，以提质增效、合规风控、分析决策为核心，实现价值稳步释放。
优先在运营层面落地智能体技术，落地自动报销、合同起草、智能问数等场景，快速实现效率提升与成本优化；在降本增效成果显现后，深化智能体在合规风控领域的应用，通过非标附件审核、财会监督等能力筑牢业务发展基石；最后探索智能体在分析决策领域的赋能，实现智能驾驶舱、分析报告自动生成，为券商创新发展提供洞察支持。
标杆案例落地
全维度打造券商数智化实践样本
用友金融携手大型券商打造多个数智化标杆案例，从全流程一体化到财务管理体系建设，从流水智能认领到估值一体化平台搭建，让数智化技术深度融入券商业务全链路。
1
全流程一体化建设
贯穿项目立项到决算全生命周期，拉通业财数据，支持境内外多类型票据识别，借助大模型实现差旅招待等场景的跨时空风险检查，搭建全流程履约防控与风险管控体系；
某大型券商全流程一体化建设
2
数智化财务管理体系
围绕 “财务为根本、数据为中心” 搭建集团化统一财务信息系统，通过 “六个统一” 提升集团商旅费控效能，实现财务事项全流程线上贯通与全链条合规管控；
某大型券商数智化财务管理体系
3
智能流水认领与估值一体化
实现银行流水智能辨识、自动处理与业财一体入账，覆盖投行、席位租赁等多类型收入清分；搭建总账与估值一体化平台，实现全资产估值核算与全链路穿透式查询，满足多维度财务管理需求；
某大型券商总账、估值一体化平台建设、
4
数智管会平台
构建多维多层价值核算体系，整合数据资产实现价值创造与资源消耗的精准计量，结合 GPT 大模型、RPA 等技术，实现经营数据可视、调度自动运行，助力管理决策与经营质量提升。
某大型券商数智管会平台
此外，用友金融依托大模型与智能体技术打造智能财经分析能力，实现智能问数、归因分析、模拟决策与报告自动生成，成为券商财务的 “嘴替”、“手替” 与 “脑替”，让数据真正转化为经营决策的核心支撑。
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用友金融以 AI 技术为核心，以场景化落地为导向，为券商数智化转型打造了从技术架构到场景应用、从流程优化到价值提升的完整解决方案。从分阶段落地智能体技术，到打造全维度标杆案例，用友金融始终聚焦金融行业 “更智能、更精益” 的发展目标，将数智化能力融入券商业务、财务、风控、管理全流程。未来，用友金融将持续深化 AI 与金融行业的融合创新，推动金融行业数智化转型迈向新高度，让金融价值在数智化浪潮中持续进化。
