2025年3月21日，用友金融主办的“科技革新AI助推券商运营质效飞跃”第四届金融行业数智化创新峰会证券分论坛在京成功举办。在全球格局加速重塑的当下，以DeepSeek为代表的AI技术正风靡全球，掀起新一轮技术创新浪潮，加速推动AI在各领域的落地与普及。为应对这一浪潮带来的机遇与挑战，本次论坛吸引了众多证券业领袖、权威专家及企业管理者齐聚一堂，共商AI大模型在证券业的应用前景与实践案例，为证券业的创新发展注入新活力，指引新方向。

共探数智化转型新路径

冯涛  用友金融副总裁

会议伊始，用友金融副总裁冯涛在致辞中指出，2025年作为关键技术转折点，人工智能技术的飞速发展已成为推动各行各业变革的重要力量。在金融领域，尤其是证券行业，AI技术的应用正从概念走向实践，从单一场景迈向全面赋能。近年来，监管部门持续推动金融科技在证券行业的合规应用，强调数据安全与隐私保护，同时鼓励金融机构利用新技术提升服务质量和风险管理水平。用友金融积极响应监管要求，助力证券企业构建智能化运营体系，提升精细化管理水平和市场响应速度。国家对企业数字化和智能化转型的政策支持力度不断加大，为AI技术在企业管理中的应用提供了广阔空间和强有力支持。用友金融提前布局，抓住时代机遇，加速企业和公共组织的数智化发展进程，实现效率与创新能力的双提升。

大模型加持下，AI智能重塑业务新场景

李鑫 用友智能平台专家    

用友智能平台专家李鑫分享了“大模型加持下AI智能重塑业务新模式”的前沿实践。他指出，用友智能平台作为企业AI应用的新引擎，通过大模型技术，为企业级智能带来了推理能力的突破，实现了业务流程的自动化和智能化运营。用友智能平台以YonGPT企业服务大模型为核心，涵盖代码生成、文档处理、模型管理等功能，支持财务、人力、供应链等多个业务领域，覆盖银行、证券、保险等金融行业。通过智能体构建平台，企业可实现自然语言驱动的业务流程操作，支持多模态交互和多端同步。同时，友智库作为企业级知识库，助力企业构建更专业的智能体，实现知识管理的智能化。该平台还支持智能采购、智能制造、智能营销、智能供应链等全场景应用，为企业数字化转型提供了强大的智能化支持。

大模型技术在证券行业的应用探索

潘建东 中信建投证券信息技术部

中信建投证券信息技术部潘建东分享了“大模型技术在证券行业的应用探索”。他指出，大模型技术正快速迭代，从注意力机制的提出到Transformer架构的奠基，再到GPT-3等模型的成功训练，推理大模型如DeepSeek R1的面世，为复杂逻辑问题解决提供了新思路。大模型能力分化为通用与推理两大方向，推理大模型强调逻辑性和准确性，通用大模型注重生成能力和泛化能力。DeepSeek的技术创新推动了行业AI应用生态变革，开源策略打破垄断，低投入小算力模式助力全球技术协同创新。在证券行业，大模型已应用于知识中台建设、智能语音平台、智能坐席助手、人工智能+客服、投研、债券业务、审核、数据分析、代码生成等多个场景，显著提升了业务效率与决策精准性。未来，应从保障算力、优化模型、赋能员工、培养人才、安全合规等方面重点推进，探索AI应用场景，实现证券行业全面智能化升级，推动业务创新发展。

AI重塑财务格局

殷慧 用友金融数智财务专家

用友金融数智财务专家殷慧深入探讨了“AI重塑财务格局”的前沿趋势。她指出，AI技术历经多年发展，已从早期萌芽走向快速普及，尤其在财务领域，正带来深刻变革。AI不仅能实现财务核算全流程自动化，如账务处理、财报生成、核算审核等，还能通过智能分析、预测，为决策提供精准支持。例如，基于大模型的智能体可处理复杂财管任务，如多维费用分摊、公允价值计量等。同时，AI还助力财务稽核全域透明化，通过智能巡检、合规检查等，提升信息质量。此外，AI与档案管理结合，实现电子档案全文检索、智能预警，提升管理规范性。殷慧强调，AI正推动财务运营无人化，让财务人员从基础核算中解脱，更多投入决策与战略，助力企业财务数智化转型，迈向智慧金融新纪元。

智慧经营平台的价值挖掘与决策赋能

包鑫 兴业证券计划财务部副总经理

兴业证券计划财务部副总经理包鑫分享了“智慧经营平台的价值挖掘与决策赋能”实践成果。他指出，当前经营分析报告出具时效性不足、指标一体化管理缺失、现有系统灵活性不足、分析归因不便利等问题制约了业务发展。为此，兴业证券构建智慧经营平台，通过绘制全域指标体系、建设指标中台、深度价值挖掘、经营决策赋能四大路径，实现指标全生命周期管理，提升数据质量与分析效率。平台支持智慧大屏、综合归因、交互式BI、监控预警等应用，助力管理层快速感知经营成果，赋能决策。后续还将引入交互式问答、经营预测、辅助出具分析报告等功能，持续提升平台价值。

开启管理会计智能决策新时代

董晓虹 用友金融数智管会专家

用友金融数智管会专家董晓虹分享了“打造AI智能体，开启管理会计智能决策新时代”的前沿理念。她指出，管理会计正迈向智能化，通过构建AI助手，可实现自然语言唤醒功能、智能报告撰写、实时数据查询与风险洞察，大幅提升决策效率。打造AI助手需具备三个条件：一是统一的数据底座，整合多源数据，实现数据资产化；二是完善的指标库，涵盖财务、业务、管理等多维度指标；三是丰富的分析场景，满足不同层级、不同角色的经营分析需求。通过AI助手，业务人员可轻松进行数据探索，决策人员能快速获取精准分析，数据开发人员得以释放精力聚焦核心业务，助力企业实现经营管理的数字化转型，推动业务价值的可持续发展。

本次证券分论坛不仅为证券业的数智化转型提供了宝贵的经验和启示，也为业界同仁搭建了一个交流合作的平台。随着AI技术的不断成熟与普及，证券行业的智慧管理和核心竞争力正迎来深刻变革。用友金融将持续致力于推动AI技术在证券业的应用，深度融合AI技术与管理智慧，助力证券业实现更高效、更智能的运营模式。未来，用友金融将与更多的企业携手同行，共同探索AI大模型在金融行业数智化转型过程中的无限可能。