需求难点
1、定价对象范围是针对资产负债表全口径定价,关注的不只是存贷款等主营类业务;
2、实现转移收支核算、外部收支核算、净收益核算的功能,并以多维度立体展现收益计算结果;
3、账户册设置维度一改以科目为属性的常规性归类划分,再造数据维度,按照产品维度属性再造账户册;
4、FTP历史存量业务定价,依照FTP设计思路与原则——历史定价、锁定利差,对存量存贷款补充FTP历史价格(初始起息日);
5、需要从信贷系统和个贷系统按产品编码分拆账户数据,数据规则制定、执行和检核工作量巨大。
解决方案特色
1、内部收益率曲线每月初构造
2、以产品维度属性设置账户册COA
3、活期储蓄存款账户数据打包处理
4、报表设计查询灵活,查询维度全面
5、FTP报表体系巧妙利用数据存储系统实现多维立方体、交叉查询的功能
应用价值
1、提供合理的资金价格
2、集中风险管理
3、绩效考核的基础
4、盈利分析与战略执行